近日，14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的證券機構，助力推進大灣區(qū)金融市場互聯互通。據《證券日報》記者了解，首批試點開展“跨境理財通”的券商正全力以赴，積極做好產品供給、系統(tǒng)升級等多方面準備，以保障業(yè)務的順利開展。
方正證券研究所所長助理、金融首席分析師許旖珊表示：“‘跨境理財通’試點機構擴容，有助于進一步豐富跨境金融產品體系、更好滿足大灣區(qū)居民的資產配置需求，同時豐富了試點券商的財富產品體系、銷售渠道，利好券商財富管理業(yè)務和跨境業(yè)務發(fā)展?！?/p>
專業(yè)優(yōu)勢助力跨境理財
“跨境理財通”業(yè)務是指粵港澳大灣區(qū)內地和港澳投資者通過區(qū)內金融機構體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方金融機構銷售的合資格投資產品。今年1月份，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》進一步優(yōu)化，業(yè)務試點范圍拓寬、參與試點的券商增加。
11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的券商。
中國金融智庫特邀研究員余豐慧在接受《證券日報》記者采訪時表示：“券商參與‘跨境理財通’，有利于充分發(fā)揮其在投研、財富管理、跨境投融資服務等領域的專業(yè)優(yōu)勢，讓投資者享受到更豐富、更多元化的投資產品和服務，滿足投資者跨境資產配置需求。這不僅拓寬了投資者的投資渠道，提高了資金配置的靈活性，還促進了資本市場的互聯互通，增強了市場的活力和流動性。同時，這也有助于推動金融機構提升服務質量，更好地滿足投資者的個性化需求。”
從最新的市場數據來看，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者12.45萬人，包括港澳投資者5.19萬人，內地投資者7.26萬人，境內銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元。截至2024年10月31日，“跨境理財通”南向通凈流出964179.29萬元，已用額度占比6.43%；北向通凈流入25020.86萬元，已用額度占比0.17%。
此外，中國人民銀行廣東省分行近日還公布了內地試點券商分別對應的中國香港合作機構，多家內地券商將與其所在集團的中國香港子公司聯動。例如，中信證券華南的中國香港合作機構是中信證券經紀(香港)有限公司，華泰證券的中國香港合作機構是華泰金控，中國銀河的中國香港合作機構是中國銀河國際，中金財富的中國香港合作機構是中金香港證券。
“對券商而言，獲準參與‘跨境理財通’業(yè)務可謂是一個寶貴的機遇?！眹鴥茸稍儥C構科方得智庫研究負責人張新原對《證券日報》記者表示，首先，這有利于擴大券商的客戶群體基礎，提升市場知名度與品牌影響力；其次，有利于券商擴大業(yè)務范圍，進一步做大做強財富管理業(yè)務，增加收入來源；再次，可以提升券商的國際業(yè)務能力，通過與中國香港的機構聯動進行跨境的資產配置服務，積累業(yè)務經驗，提升國際化服務水平，為進一步拓展海外市場打下堅實基礎。
積極構建產品池
目前，國泰君安、華泰證券、廣發(fā)證券等券商正在積極籌備系統(tǒng)開發(fā)、制度建設、產品篩選等工作，以客戶需求為中心構建“跨境理財通”產品池，提供全方位的金融服務。
國泰君安在君弘App客戶端建立了“跨境理財通”專區(qū)，不僅提供了精心挑選的跨境理財產品，還提供持倉查詢、出入金查詢以及外匯實時行情等功能。同時，公司在大灣區(qū)城市群的機構布局不斷加強完善，并根據大灣區(qū)客戶閱讀習慣，制作簡體與繁體雙版本對客宣傳材料。未來，國泰君安在大灣區(qū)范圍內的40家營業(yè)部將攜手國泰君安國際，為大灣區(qū)居民提供全方位“跨境理財通”金融服務。
華泰證券將“跨境理財通”業(yè)務與公司跨境一體化聯動戰(zhàn)略深度融合，堅持以客戶需求為中心構建“跨境理財通”產品池，基于業(yè)務場景、資產及產品研究，綜合定量模型與定性分析，遴選優(yōu)質產品。首批“南向通”“北向通”產品包括上百只不同風險等級的公募基金和債券產品，涵蓋人民幣、港元、美元等多個幣種。
入選“跨境理財通”業(yè)務試點后，廣發(fā)證券表示，將重點做好三方面的工作：一是自上而下推進業(yè)務布局，進行境內外高效的業(yè)務聯動，統(tǒng)籌集團境內外的資產管理機構資源，提供綜合化的財富管理解決方案，全面匹配客戶投資需求；二是做好財富管理服務，充分滿足投資者跨境投資多元化配置的需要。廣發(fā)證券配置了超過50人的資產配置研究團隊，同時擁有超過4400人的專業(yè)投資顧問團隊，全方位觸達客戶的財富管理需求；三是提升線上服務效率、完善線上渠道功能，為客戶提供更敏捷的全流程跨境服務。
技術方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉賬、線上兌匯等關鍵業(yè)務場景，進行了多輪境內外聯動的全流程測試和優(yōu)化。國信證券也表示，將加大金融科技投入，升級技術平臺，提升交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和交易效率，加強“跨境理財通”業(yè)務相關的資訊工具類產品供給，支持業(yè)務高效運作。
（周尚伃于宏）
